企业资金管理系统好比企业经营的“大动脉”，是企业战略发展的核心管理领域。据数据统计，80%以上的企业破产是因资金管理不善导致的。资金管理系统，是运用数字技术帮助企业管理资金的IT系统，在现代企业财务管理中，世界500强企业以及资产到达一定规模的都成立相关资金管理部来统筹规划全盘资金。

作为行业领军者，美的集团自2016年首次荣登“世界500强”榜单以来，连续4年排名跃进169位。即便是疫情突袭，仍交出一份可喜的成绩单：2020年总营收2857亿，实现归母净利润272亿、同比增长12.4%，自有资金1250亿、同比增长24.8%……家电行业“千亿航母”如何盘活资金管理系统?无他，君子善假于物也!

美云智数作为美的数字化转型的重要支撑，致力于通过数字技术打造业务全价值链，美云智数资金管理系统以业财资一体化资金运营为切入点，搭建境内境外资金池，将资金计划作为战略牵引，统一集团投融资一体化运作，防范潜在风险，强化资金的内生动力，提升运作效益，是企业变革突围的智慧化平台。

资金管理系统业务蓝图

➤ 业财资一体化的资金管理

打造研发、采购、生产、制造、营销、售后财务等全价值链的资金运营流程，统一财务制度与数据规范标准化，实现与前端业务流程端到端的拉通，并支持现汇、承兑、外汇、信用证、保函、贸易融资等多样化结算，不仅满足资金运营基础需求，保障集团多领域资金管控政策，还缩短现金周期，提高资金周转效率。

➤ 现金与流动性管理

通过搭建集团境内外资金池，实现全球资金集中管控，发挥集团集中调配优势，统一集团流动风险管控，平衡集团资金需求，将资金有效归集降低集团资金沉淀，减少现金持有量，并以内部信贷、票据池等形式盘活资金，提升资金内部融通能力，同时实时、可视化掌握全球资金存量与流量情况，通过监控全球资金动态与流向，降低运营风险，提升资金配置效益。

➤ 高效安全的支付结算体系

打通银企直连、财企直连、票据直连、第三方支付直连、SWIFT直连渠道，建立全方位的支付结算渠道。在满足企业多样化、多渠道支付结算需求时，将系统在支付结算流程嵌入可疑交易拦截程序，覆盖资金付款、开票、投资交易、背书、融资交易全业务场景，建立360°全方位、无死角的资金结算风险防范机制。

➤ 资金计划管理

为提高资金的使用效率，降低使用成本与风险，资金管理系统搭建了从编制、审批、汇总、下达的全流程管控，实现年、月、周计划管理，有效控制经营性、筹资性和投资性等资金活动，实现资金总量及结构的主动调节和量化控制，同时建立全方位的资金分析，实现资金计划事前、事中、事后的业务闭环管理。

➤ 投融资一体化运作

建立全集团统一的授信与担保规划体系，联动管理银行开票、银行借款、贸易融资、信用证、保函、外汇业务全生命周期授信，并建立授信额度的多视角、多维度的穿透式管理视图，此外还闭环管理融资业务全生命周期，实现贷前、贷中、贷后全流程管控，建立融资的全方位监控与管理视图，辅助企业科学安排融资结构，有效控制融资成本，提高管理水平。

与此同时，资金管理系统搭建企业内部资金市场化运作机制，通过资金计划，提前掌握企业未来资金盈余状况，进行科学的、合理的投资与运作，并最终实现全面优化资金配置。

➤外汇风险管理

外汇风险管理需要完善标准化的风险管理体系，坚持风险中性的管理原则、精细化管理风险敞口，对接上游业务系统，获取不同层次的外汇风险敞口，采取智能化交易策略，实现从外汇敞口、外汇合同、交易管理、估值到交割的全生命周期管理，实现外汇风险对冲分析与敏感性分析，有效降低企业外汇风险。

综上所述，资金管理系统对提升企业财资管理的重要性不言而喻，不仅影响企业整体经营效能与行业化财务管理水平，还牵引产业链上下游的经济不断向多元化方向发展。依托数字化平台与创新技术，美云智数资金管理系统未来将持续助力企业全方位提高财资管理综合服务效率，促进财资经营能力和经营绩效的提升。

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